REIKO.O　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　新卒で入行後、本店営業部の窓口業務を通してお客さま対応の基礎を学ぶ。その後、LC（ライフコンサルタント）として個人向けコンサルティング業務に従事。2021年より南流山支店へ異動、LCを目指す後輩の指導も行っている。

南流山支店で個人コンサルティング業務を担うREIKO.O。「大切なお金を扱う銀行で、人の役に立つ仕事がしたい」と決意し入行。彼女のちば興銀での日々、お客さまへの想いを紹介します。こちらは「小さい組織の中で自分らしく活き活き活躍したい！」という志向を持つ鶏口人材の働き方や価値観を紹介するシリーズです。

先輩の背中から学んだ価値観。お客さまの心に寄り添い、本当のニーズを探る

▲REIKO.O「店頭ではローカウンターでじっくりとお客さまのお話をうかがいます」

──職場について教えてください

私は現在、千葉興業銀行 南流山支店のコンサルティング課に所属しています。
コンサルティング課には、私を含めて6名のメンバーがおり、入行1年目の行員から子どもを持つパートスタッフまで年齢層や立場もさまざま。和気あいあいとした雰囲気で、有益な知識を得ると自然に全員に共有するような、メンバー同士とても仲の良い職場です。

この課での私たちの仕事は、お客さまのニーズに寄り添いながら商品を提案したり、ビジネスマッチングを紹介したりすること。もちろん、定量的な目標もあります。毎朝・夕方、6人のメンバーで「今日はこれから何をするか」「今日何をしたのか」を報告・連絡・相談し、個人の裁量で自由にスケジュールを組みながら仕事を進めています。

その中で私は、ライフコンサルタントとして銀行の相談窓口のローカウンターでお客さまのお話をうかがい、提案する仕事をしています。たとえば、通常の窓口業務では時間がかかる「定期預金を作成したい」という相談内容の場合、詳しくご意向をうかがっていくと資産形成や相続対策の話につながるケースもあります。

ほかにも、「別荘などを売却したい」「遺言を書きたい」などのビジネスマッチングへとつながるケースも。必要な場合には提携会社を紹介するなど仕事の幅は多岐にわたり、「なんでも屋さん」のようなポジションです。

──お客さまとの関係を築くために大切にしていることはありますか

約500名のお客さまを担当する中で私が大切にしているのは、「何かあったらまず、ちば興銀のREIKO.Oに電話しよう」と思っていただけるような関係づくりです。そのためにも、お客さまに定期的に電話をかけたりお会いしたりして、接点を持つことを意識しています。接点が増えると、お客さまにも心を開いてもらいやすくなります。商品を提案するためというよりも、お客さまのことを第一に考えて動いています。

この「お客さまが第一」という価値観は、尊敬する先輩の背中を見て学びました。先輩は相談に来られるお客さまのことを心から歓迎して迎え、「お客さまについてもっと知りたい」という気持ちで歩み寄っています。その結果、お客さまへの信頼へとつながり、いつも頼りにされています。私もその姿に近づけるように、この心がけを大事にしています。

素の自分を認めてもらえたことが入行の決め手。研修を経てライフコンサルタントに

　　　　▲REIKO.O「自分らしくいられることを大切に就職活動をしていました」

──なぜ金融業界を志望したのですか

人と関わることには学生時代から興味があり、アルバイトでも接客業をしていました。また、金融機関でお客さまに寄り添って働いている兄の姿を見ていたこともあり、就職活動では金融系の企業に自然に意識が向いていきましたね。

就職活動の軸は、人と関わる仕事であること、責任のあるものを取り扱えること。そのため、「大切なお金を扱う銀行で、人と関わりながら役に立てる仕事がしたい」と思うようになりました。

──なぜ、千葉興業銀行に入行を決めましたか

いくつか内定をいただいた中で、千葉興業銀行に入行を決めたのは、就職活動をしている時点でのそのままの姿を評価してくれたからです。面接の雰囲気も良く、「どういう気持ちでアルバイトに取り組んでいたのか」と深く聞いた上で、「ライフコンサルタントの仕事がとても向いていると思う」と言ってもらえました。私にとって千葉興業銀行は、ありのままの自分を認めてもらえると思えた会社でした。

また、営業として主体的に働きたいという想いがあったため、ライフコンサルタントというポジションも自分の意向に合っていました。

──入行後の研修について教えてください

研修も非常に充実していて、入行後2年間はビジネススキルや銀行員としての基本的な規律・業務を学びました。そして3年目にライフコンサルタントの仕事に携わるようになってからは、定期的に「新人LC（ライフコンサルタント）研修」がありました。

研修では、給与所得の源泉徴収票を見ながら所得税対策を考えたり、電卓を使って計算したりしながら、深い知識を学びます。わからないことがあると、その都度同期や講師に教えてもらいながら乗り越えていきました。

また、接客のロールプレイング研修では、同期を見て「私ももっと頑張らないと」と刺激になることも。研修での学びや失敗・改善が日々の仕事に生きているのを実感しています。

──ライフコンサルタントの仕事で苦労したことはありますか

ライフコンサルタントになってから苦労したのは、営業だけでなく契約後の事務手続きもすべて自分で行うという部分。事務手続きは、お客さまをお待たせしないよう、基本的にお話をお聞きしながら進める必要があり、マルチタスクとなるため、初めのころは苦手意識がありました。

しかし、苦手意識を理由にミスをしてお客さまにご迷惑をお掛けすることは許されませんし、ミス自体が信頼を失う原因にもなりかねません。そのため、お客さまが来店する前に、必要事項を紙に書き出して入念に準備するような工夫を心がけるようにしていて、それは今も続けています。

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