【社員の1日】お客様に寄り添い課題解決に取り組むファイナンシャルアドバイザーの1日

株式会社モニクルフィナンシャルは、はたらく世代のお客様を対象にオンラインで資産運用のアドバイスを行っています。

当社のファイナンシャルアドバイザー（FA）はお金の診断相談サービス「マネイロ」のオンライン相談から予約されたお客様に対してのコンサルティング業務に集中できる環境が整えられています。お客様の新規開拓は一切行わないのが伝統的金融機関に所属するFAとの大きな違いです。

当社のファイナンシャルアドバイザー（FA）は、お金の診断相談サービス「マネイロ」のオンライン相談から予約されたお客様に対して、コンサルティングを行います。今回は、マネイロ大阪店に勤務するファイナンシャルアドバイザー（FA）の菅原美優さんに1日の過ごし方についてお聞きしました。

菅原美優（すがはら・みゆ）

関西学院大学国際学部卒。大学卒業後、人材業界にて求職者のキャリア支援や企業の採用コンサルティングに従事。その後、大手外資系生命保険に入社をし、生命保険販売業務に携わる。

Aさんは2回目の面談です。
すでにiDeCoやつみたてNISAなどで資産運用を行われていますが、それぞれどんな目的でどこに向けて運用しているのか把握されていない状況でした。
まずはお話を伺いながら資産運用の目的を整理した上で、Aさん一家にとって最も重要な教育資金と老後資金にいくらかかるのかシミュレーション。最終的に、教育資金として活用するために、安定運用ができる債券をご案内しました。

13:00　オンライン面談②　Bさん30代前半女性

Bさんは2回目の面談です。
初回では、証券会社の口座開設はしたけれど何を購入したらよいか迷われていたご様子でしたが、つみたてNISAに興味を持たれており「菅原さんにつみたてNISAをサポートいただきたい」と言っていただきました。「お客様と信頼関係を築くことができた！」と感じ、やりがいを感じる瞬間です。

15:00　オンライン面談③　Cさん40代前半女性

Cさんは2回目の面談です。
休日ということもありご夫婦そろっての面談でした。1回目の内容を丁寧に振り返ることから面談スタート。投資信託について若干誤解があったようだったので、その点に絞ってご説明しました。
いくつかの商品をご紹介したところで、「私たちには1つに絞ったほうが向いているかも」と方向性が固まったご様子です。ご夫婦で話し合いをしていただき、次回またご説明することになりました。

17:00　オンライン面談④　Dさん30代後半女性

Dさんは、長らく担当させていただいているお客様です。
この日は追加で投資商品を購入することとなり、契約書の記入方法についてご説明しました。初めてお話しした当初はあまり投資知識のないご様子でしたが、今では着実に資産を形成していらっしゃるので、思い返すだけでも感動してしまいます。

18:30　オンライン面談⑤　Eさん20代後半女性

Eさんとは初めての面談でした。
Eさんは、すでに資産状況やご意向などを「3分投資診断」で登録いただいていたので、情報を拝見しながら事前準備ができました。こうした診断があることは、弊社ならではの強みだと感じています。
ご夫婦で定期預金に預けているもののまったく増えないため、つみたてNISAについて相談したいというご意向でした。まずは今お持ちの資産を保険も含めてご説明し、次回今後の方針についてお考えをうかがうことになりました。

退勤

今日は面談が多い1日でした。今日の面談を振り返りながらファイナンシャルアドバイザー専用の面談管理システムに入力して帰ります。お疲れ様でした！

1日を振り返って

この日は土曜日ということもあり、面談が詰まった1日でした。弊社では、面談はほとんどオンラインで実施しているため、移動にかかる時間を短縮することができます。そのため、お客様の課題解決に時間を使うことができるところが大きな魅力です。

また面談が詰まった1日でも、同僚や先輩に対して気軽に相談できる環境が整っているので、忙しいながらも成長を感じることができる毎日を過ごしています。

菅原さんは大阪店所属ですが、非常に社員同士の仲が良く、頻繁にメンバーで飲みに行くそうです。メンバーの出身業界が異なるため、金融商品についての考え方や視点が違うことも多いことから、議論が白熱する様子がうかがえますね。

【モニクルフィナンシャルで一緒に働く仲間を募集】

「新しい挑戦がしたい。キャリアを広げたい。お客様のためになる仕事がしたい。」それなら、これまでの知識と経験を活かせるスタートアップで私たちと一緒に働いてみませんか？　モニクルフィナンシャルでは、ファイナンシャルアドバイザー（FA）を募集しています。20代〜30代のさまざまな業界出身メンバーが活躍しています。