株式会社モニクルフィナンシャルは、「金融の力で、安心を届ける。」をミッションとし、お金の診断・相談サービス「マネイロ」をはじめとするデジタル金融サービスを提供しています。今回は原田代表取締役CEOに、コロナ禍でのサービスの始まりやこれから目指す未来について話を聞きました。

原田 慎司 （はらだ・しんじ）／モニクルフィナンシャル代表取締役CEO

山口県出身。一橋大学卒業後、大和総研、三菱UFJモルガン・スタンレー証券、ドイツ証券およびシティグループ証券で証券アナリストおよびM&Aバンカーとして勤務。2018年11月に株式会社OneMile Partners（現：株式会社モニクルフィナンシャル）を共同設立し、2020年1月より代表取締役CEOに就任。

サービス開始直後に新型コロナウイルスが感染拡大

ー2019年にモニクルフィナンシャルがサービス提供を始めてすぐに、新型コロナウイルスが感染拡大しましたよね。

私たちは2018年11月に会社を設立し、1年後の2019年11月に東京・丸の内に来店型の店舗をオープンしました。当初は、対面でのマネーセミナーで資産運用を始めるために必要な知識のインプットを十分にしていただいた上で、店舗でのご相談をお申し込みいただく流れでした。しかし、コロナ禍で対面の接客が難しくなってしまったんです。

役員で今後について話し合い、すぐさまマネーセミナーやファイナンシャルアドバイザーの面談のオンライン化が決まりました。みんな、リアルでのセミナーや営業現場で手ごたえを感じていたので、これまでのやり方を断念せざるを得ない悔しさが原動力になりましたね。

ー当時はまだオンラインが当たり前ではない状況で、課題も多かったのではないでしょうか。

確かに、当初はお客様もオンラインに戸惑っているご様子もありましたが、当社のファイナンシャルアドバイザーもオンライン面談に慣れるように日々訓練していったこともあり、次第に慣れていかれたように思います。

当社の強みは、データを見ながら日々改善できるところです。毎日セミナー内容をチューニングしていましたし、エンジニアチームも社内システムを日々改善していました。2020年6月頃には、集客もうまくいき、オンラインセミナーからオンライン面談の導線を確立できたので、コロナ禍前の水準まで売上を戻すことができました。その後も、完全オンライン化が功を奏し、右肩上がりで成長を続けることができています。

はたらく世代のお金の診断・相談サービス「マネイロ」への思い

ーその後リブランディングを行い、金融サービスを「マネイロ」としてスタートさせましたね。

2021年12月に「あなたと考えるマネーのいろいろ」というコンセプトのもと、サービス名を「マネイロ」としました。これまですでにオンラインで提供してきた「マネーセミナー」と「オンライン相談」をマネイロのサービスとしてプラットフォーム上で提供していくことになりました。

その後、2022年3月には「3分投資診断」をリリースし、ユーザーの方は、オンラインセミナーで学び、「3分投資診断」で診断し、オンラインでのファイナンシャルアドバイザーへの相談が一気通貫でできるようになりました。

マネイロのサービスの利用者は累計で15万人を超えました（2024年5月時点）。スタートしたばかりのことを思い出すと、ずいぶんたくさんの方にご利用いただけたと思います。しかし、日本でお金の問題について課題を抱えている方はまだまだいらっしゃいます。

2024年1月から新しいNISA（新NISA）がスタートし、みなさんの資産運用に向けられる関心はこれまで以上に大きくなっています。今後も、より多くの方にマネイロを使っていただけるようにサービスを充実させるとともに、使い勝手を良くしていきたいと思っています。

モニクルフィナンシャルの展望、未来へ

ー2024年2月には、社名をモニクルフィナンシャルに変更しましたが、なぜ社名変更を行ったのでしょうか。

社名を変更した背景は、モニクルグループとして金融サービスを行う当社を分かりやすくイメージしてもらうためです。2024年6月には、コーポレートサイトも刷新しました。

モニクルグループは、「金融の力で、安心を届ける。」をミッションとしています。中でも、モニクルフィナンシャルは、グループにおけるカンパニーロールとして、「共感」と「解決」をテーマにしており、お客様の想いに共感し、金融のプロの力で課題解決したいと考えています。社名変更を機に、よりグループの力を結集させて、ミッションの達成に取り組んでいきたいです。

ー最後に、今後の展望を教えてください。

おそらく、お金を取り巻く悩みは尽きることがありません。それは、多くの方にとって、お金が必要なものだからです。だからこそ、私たちは、その悩みに対して専門的な金融の知識をもって支援し、解決に導きたいと考えています。私たちの強みである金融と人、テクノロジーとを掛け合わせることで、唯一無二のソリューションを生み出したい。それが私がこれからモニクルフィナンシャルで実現したいことです。

今後も「金融の力で、安心を届ける。」ことで、誰もがお金に関する正しい意思決定ができる社会の実現に寄与していきたいと思います。共感いただけた方、ぜひ私たちと一緒に働きませんか？　ご応募を、お待ちしています。

モニクルフィナンシャルはこのようにしてサービスを開始いたしました。会社の始まりについては、ぜひこちらの記事もご覧ください。

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