【社員の声】私がはたらく世代向けに必要とされる金融営業を目指した理由

株式会社モニクルフィナンシャルは「金融の力で、安心を届ける。」をミッションとし、はたらく世代の資産形成のサポートや幅広い世代向けの資産運用アドバイスを行っています。

当社で勤務する営業職の社員は、ファイナンシャルアドバイザーとして勤務していますが、特定の金融グループに所属しないため、「IFA（Independent Financial Advisor、独立系ファイナンシャルアドバイザー）」とも呼ばれています。今回は、ファイナンシャルアドバイザーの西村翼さんに、なぜ入社したのか、また入社してからの印象、仕事に対する思いについて話を聞きました。

西村翼（にしむら・つばさ）／ファイナンシャルアドバイザー

中央大学商学部経営学科卒業後、証券株式会社に入社。主に個人顧客向けの資産運用コンサルティング業務に約9年間従事する。現在は、個人向け資産運用のサポート業務を行う。

証券会社でキャリアをスタート

ー西村さんはモニクルフィナンシャルに入社される前は証券会社で勤務されていたんですよね。

大学卒業後、新卒で証券会社に就職しました。きっかけは、先に働きはじめた友人が金融機関に就職したことです。その姿を見て、「働きがいがありそうだな」と思い、いろいろな金融機関を受ける中で、最初に内定をいただいた証券会社に就職を決めました。証券会社では、個人投資家向けのリテール営業を担当しました。

ー営業をする中で、悩むことはありましたか？

全体的に高齢の方が多かったので、「もうあまり資産を動かしたくない」というお客さまもいらっしゃり、どんな提案をしても響かないこともありました。「本当に必要な資産形成のお手伝いができているのかな？」という思いが湧き上がり、お客さまの金融知識を向上できているという実感が持ちにくかったですね。

また、5年ほど経過すると、先輩から顧客を引き継ぐことも増えてきて、さらに高齢のお客様が増えました。担当しているお客さまが亡くなられた際に、相続を受けた方から「ネット証券に移管します」と言われてしまうこともあり、先行きの不透明さを感じはじめ、この頃から、少しずつ転職を意識するようになりました。

モニクルフィナンシャルの事業モデルに大きな衝撃を受けた

ー西村さんは、どうやってモニクルフィナンシャルを見つけたのでしょうか？

転職エージェントから教えてもらったのがきっかけです。モニクルフィナンシャルのビジネスモデルを知ったときは、大きな衝撃を受けましたね。お客様が自ら相談を希望してくださり、しかもオンラインで面談することができるので、1日に何件も営業することができるとは、信じがたかったです。

証券会社時代は、1日に何百件も電話をかけたり、直接訪問することも度々ありました。数えきれないくらいアプローチしても、実際にお話しできて営業することができるのは、ほんのわずかだけ。当時は、他の業界の友人に聞いても、営業職はみんな同じようなスタイルだったので、「新規開拓ってこんなものだよな」と諦めがついてました。だからこそ、弊社の営業スタイルには、衝撃を受けましたね。

ー最終的に転職を決めた理由はなんですか？

その後、自分なりにいろいろと調べてみて、「この事業モデルならはたらく世代を相手に営業ができる」と感じました。証券会社時代は、はたらく世代を相手に営業をするなんて絶対に無理だと思い込んでいましたが、本来はそちらを相手に営業をしたいと考えていたので、入社を決めました。

初めてのロープレに感動、新鮮だった手厚い研修

ー実際にモニクルフィナンシャルに入社してみて、いかがでしたか。

すごくよかったギャップは、思っていたよりもしっかりと研修をしてもらえたことです。実はそれまでロープレ（ロールプレイング）をしたことがなかったんです。だから、非常に新鮮に感じましたし、ありがたかったですね。これまでやってきた自分なりの営業スタイルを見直すこともできましたし、このやり方ならチーム全体で営業の質を担保できるとも感じました。

ーモニクルフィナンシャルに入社して、スキル面で変化はありましたか。

証券会社出身なのでやはり保険については覚えることが多くありました。知らないことも多かったので、知識を習得するべく、一生懸命インプットしました。保険の取り扱い数が多いので、細かい違いをしっかりと覚えるところに、現在進行形で時間を使っていますね。周りに保険会社出身の人がいるので、わからないことがある時にすぐに聞けるのもありがたいです。

ー最後に、モニクルフィナンシャルで今後してみたいことはありますか。

先ほどお伝えしたように、お客さまから信頼いただけるIFAになれるように、どんどんスキルアップしていきたいですね。金融商品について完全に把握して、自分の引き出しを増やして、多様な選択肢の中からお客さまに対して適切なご提案をしていきたいと思っています。

【モニクルフィナンシャルで一緒に働く仲間を募集】

「新しい挑戦がしたい。キャリアを広げたい。お客様のためになる仕事がしたい。」それなら、これまでの知識と経験を活かせるスタートアップで私たちと一緒に働いてみませんか？　モニクルフィナンシャルでは、ファイナンシャルアドバイザー（FA）を募集しています。20代〜30代のさまざまな業界出身メンバーが活躍しています。