【活動レポート】個別相談でよくある質問まとめ

【活動レポート】個別相談でよくある質問まとめ

こんにちは。バディキャピタルです。
今回は、日々いただく個別相談の中で特に多いご質問をいくつかご紹介し、簡単にお答えしてみたいと思います。

資産運用や投資に関する疑問は、人に聞きづらかったり、情報が多すぎて混乱してしまう方も少なくありません。この記事が少しでも参考になれば幸いです。

Q1. 投資を始めたいけれど、最初に何をすればいいですか？

A. まずは「生活資金」と「投資資金」をきちんと分けることが大切です。生活費の半年〜1年分は現金で確保し、それ以上の余裕資金を投資に回すのが基本です。そのうえで、分散投資（株式・債券・投資信託など）を組み合わせることから始めると安心です。

Q2. 退職金はどのように運用するのが安全ですか？

A. 退職金はまとまった額になるため、焦って一度に投資するのはリスクが大きいです。分割して投資タイミングを分散する「ドルコスト平均法」や、一部を安定性の高い債券や定期預金に置くなど、リスク管理を重視した運用をおすすめしています。

Q3. NISAやiDeCo、どちらを優先すべきですか？

A. 目的によって異なります。

• 老後資金の準備 → iDeCo（節税効果が高い）
• 短中期の資産形成 → NISA（自由度が高い）
  どちらも併用することも可能ですので、ライフプランに応じて組み合わせを考えるのが効果的です。

Q4. 投資はやっぱり怖いです。どう考えればいいですか？

A. 投資は「ゼロサムゲーム」ではなく「経済成長を分かち合う仕組み」です。リスクを避けるのではなく、リスクを管理する方法を学ぶことが大切です。正しい知識を持てば「怖さ」は「理解」に変わっていきます。

まとめ

個別相談では、皆さまの不安や疑問が具体的に表れます。私たちはそれを一つずつ丁寧に解消しながら、安心して資産形成に取り組めるようサポートしています。

今後も「よくある質問」や「お客様の声」をもとに、実践的な情報をお届けしてまいります。