1
/
5

保険の販売に革命を!お客様の人生に寄り添う”ライフプラン”とは?

保険業界でよく使われている「ライフプラン」ということば。みなさんはご存じですか?

この記事ではライフプランとは何か、なぜ保険業界でよく使われるのか、また私たちがライフプラン設計をお勧めする理由など詳しくお伝えしていきます!

ライフプランとは?

ライフプランは人生における大きなイベントを大まかに想定し、発生する費用やタイミングを把握することです。(コトバンクより引用)
わかりやすく言えば、人生のいつ何にお金を使うのかを予想した生活設計のことです。

医療技術や生活水準の高さから平均寿命が長くなりつつある日本では、これからの自分の人生に何が起こるのかわからず生命保険に加入する人が多くいます。しかし、多くの保険会社はこのライフプランを提示せず、ただ保険の加入を進めてきます。この販売方法では、漠然とした自分の将来に投資をしていることになってしまいます。

実際に2018年に生命保険文化センターが行った調査では、80%以上の人が生命保険に加入していることが明らかになりました。(公益財団法人生命保険文化センターより)

こんなにも多くの人が保険に加入しているにもかかわらず、生命保険の提案前にライフプランを設計している人は約7%とほとんどの人が人生設計をせずに保険の加入していることになります。

なぜ必要なの?-ライフプランと保険の関係性-

先ほど述べたように、不安を感じるから生命保険に加入するのでは「自分の将来がどうなるかの予測がつかない」といった不安の根源を解決できていません。

この問題を解決するために重要なのがライフプランの設計であると私たちは考えます。

また、ライフプランを基準にして保険を提案することはお客様だけではなく売り手にもメリットがあると考えています。


お客様側のメリット

お客様にとってライフプランを設計することは2つのメリットがあると考えています

・自分の将来が明確になり、不安を解消することができる

生命保険に加入している人がほとんどなのに経済的備えに対する安心感・不安感の調査で「世帯主に万一のことがあった場合、現在の経済的備えに「不安」を感じている人は約65%もいます。

平成30年度生命保険に関する全国実態調査より)

貯金をしたり生命保険に加入したりしていても不安を抱えている人が約7割もいるのが現状です。この不安をもたらす原因は「将来どのくらいお金がかかるのかが見えていないから」。もしもの時に備えて入っているはずの生命保険ですが、これで家族や自分のことを守れるのかわからないから不安になっているのです。

ライフプランを立てることで自分の人生にどんなことが起きるのか、どんな費用がかかるのかが明確になります。そして、将来どんなことが起きるのか予測を立てることでそれに備えることもできます。このようにライフプランを設計することは、お客様の将来に対しての漠然とした不安を解消することができると考えています。

・生命保険を見直すことができる

将来に対して漠然とした不安を抱いたとしても、ライフプランシミュレーションをしてみたら「必要保障額」が見えてきます。もしかしたらこの「必要保険額」は現在支払っている保険の金額よりも少ないかもしれません。このように自分の人生にあった保険料を知ることができ

ることもライフプランを立てるひとつのメリットであると考えます。

私たち売り手である保険会社側のメリット

・お客様からの感謝、信頼を得られる

ライフシュミレーションをすることで多くのお客様は自分の将来を知り、不安を解消できたことに感謝されますし、信頼されて、他の方にも紹介していただけると考えています。保険業界で重要なのは利益よりもお客様からの信頼を得ることであると私たちは考えます。ライフプランシュミレーションを行い、お客様に最適なプランを提案することでこの信頼を得ることができるのではないでしょうか。

このような考えをもとに、私たちは、私たち自身の仕事を保険を販売する”保険屋”ではなく、お客様に寄り添って将来のライフプランの設計をお手伝いする”ライフプランコンサルタント”であると捉えています。

そのため、無理に保険を紹介したり、販売することは一切していません。
だからこそ、個別のノルマなども当社では設けていません。あくまでも、お客様に寄り添ったコンサルタントとして日々、お客様の将来への不安と向き合い、よりよいライフプランの設計をご支援しています。

それと共に現在の保険業界の「販売」に執着してしまっている風潮をどうにか是正したいなという想いがあります。そのため、私たちは、今後もこのライフプランを浸透させるべく、自社での取り組みはもちろん、セミナーやライフプラン診断士協会の運営などを通じて、この保険業界に革命を起こすために、さまざまな活動を続けていきたいと考えています。

こうした考えに共感し一緒に働く仲間を募集しています!

上記のような考えに共感してくれる方は、ぜひ一度カジュアルにお話ができればと思っております。
コンサルタント、またエンジニアの各ポジションをご用意しておりますので、当社の募集ページよりご応募くださいませ。

私たちHARELは、自社開発ライフプランシミュレーションソフト『みらい予報図』の活用により、「保険」という形のないものを、皆様にできるだけわかりやすく、ご理解いただけるように伝えることをミッションに掲げています。

みなさんも私たちと一緒に働くを楽しみませんか?
あなたからのご応募お待ちしております!

▼当社の求人詳細はコチラから

コンサルティングセールス
保険業界にITでイノベーションを起こす、コンサルティング営業を募集!
HARELは「保険×IT」により、コンサルティングを手がけています。 「保険」という形のないものを、皆様にできるだけわかりやすく、ご理解いただけるように伝えていくことをミッションとして、お客様のライフスタイルに寄り添った提案をしています。 無理な売り込みは一切せず、お客様に寄り添った提案をしていくことを最重要視しています。 ■保険コンサルティング 保険を売り込むのではなく、あくまでもお客様のライフスタイルにあわせて「住宅購入」「お子様の教育資金準備」「老後の備え」等の相談から最適な提案をしていいます。売り込むのではなく”ご相談に乗らせて頂く”から、高い成約率が実現できています。 また定期的にセミナーも開催し、そこからの反響営業が非常に多いのも特徴です。 ■住宅ローンコンサルティング 新規で住宅ローンをご契約される方にも、既存の住宅ローンを見直したい方にも、「ライフプラン」の作成を通じて、お客様にとって最適なプランを提案しています。 ■ライフシミュレーションソフト『みらい予報図』:https://www.miraiyohou2.com/ 「ライフプランの重要性」をみなさまにお伝えしたい。この一心で『みらい予報図』を開発しました。「結婚」「出産」「住宅購入」といった大きなライフステージの変換期に思う「これからどれだけお金がかかるのだろう?」という漠然とした不安を安心に変え、これからの明るい未来を天気予報図(晴、曇、雨)で表す簡単ライフプランシミュレーションソフト、それが「みらい予報図」です。 お客様はもちろん、全国各地の保険代理店や住宅の工務店様向けにも幅広く活用いただいています。 ■HAREL CAFE:https://harel.co.jp/business/harel-cafe/ 事業の枠組みを超えて、私たちとご縁をいただく方の心が晴れる企画をお届けしています。 「アロマセラピー講座」「英会話教室」「ヨガ」など、リアルでもオンラインでもお役に立つ情報を発信しています。
HAREL株式会社
自社サービスの開発エンジニア
成長中ベンチャー企業で、自社サービスのグロースを手がけるエンジニアを募集!
HARELは「保険×IT」により、コンサルティングを手がけています。 「保険」という形のないものを、皆様にできるだけわかりやすく、ご理解いただけるように伝えていくことをミッションとして、お客様のライフスタイルに寄り添った提案をしています。 無理な売り込みは一切せず、お客様に寄り添った提案をしていくことを最重要視しています。 ■保険コンサルティング 保険を売り込むのではなく、あくまでもお客様のライフスタイルにあわせて「住宅購入」「お子様の教育資金準備」「老後の備え」等の相談から最適な提案をしていいます。売り込むのではなく”ご相談に乗らせて頂く”から、高い成約率が実現できています。 また定期的にセミナーも開催し、そこからの反響営業が非常に多いのも特徴です。 ■住宅ローンコンサルティング 新規で住宅ローンをご契約される方にも、既存の住宅ローンを見直したい方にも、「ライフプラン」の作成を通じて、お客様にとって最適なプランを提案しています。 ■ライフシミュレーションソフト『みらい予報図』:https://www.miraiyohou2.com/ 「ライフプランの重要性」をみなさまにお伝えしたい。この一心で『みらい予報図』を開発しました。「結婚」「出産」「住宅購入」といった大きなライフステージの変換期に思う「これからどれだけお金がかかるのだろう?」という漠然とした不安を安心に変え、これからの明るい未来を天気予報図(晴、曇、雨)で表す簡単ライフプランシミュレーションソフト、それが「みらい予報図」です。 お客様はもちろん、全国各地の保険代理店や住宅の工務店様向けにも幅広く活用いただいています。 ■HAREL CAFE:https://harel.co.jp/business/harel-cafe/ 事業の枠組みを超えて、私たちとご縁をいただく方の心が晴れる企画をお届けしています。 「アロマセラピー講座」「英会話教室」「ヨガ」など、リアルでもオンラインでもお役に立つ情報を発信しています。
HAREL株式会社
HAREL株式会社's job postings

Weekly ranking

Show other rankings